모임 AI 금융 실행 에이전트 vertavia

1. 프로젝트의 시작 동기

금융 정보를 알려주는 데서 끝나지 않고, 복잡한 실행까지 맡는 에이전트를 만들고 있습니다.

Vertavia는 개인의 재무 상황과 목표를 이해하고, 필요한 금융 업무의 조사부터 준비·설정·실행까지 연결하는 AI 금융 실행 에이전트입니다.

시작은 주변 직장인들이 털어놓은 고민이었습니다.

대기업에서 근무하는 한 지인은 금융 정보는 넘쳐나지만, 정작 자신의 상황에 맞는 계획을 세우고 실행한 뒤 관리하는 것은 어렵다고 이야기했습니다.

예를 들어 자산이 1억 원 있다면 ISA·IRP 같은 계좌를 어떻게 활용하고, 어떤 자산에 얼마를 배분해야 할지부터 막막합니다. 장기투자가 좋다는 이야기는 많지만, 본인은 3년 뒤 결혼이나 주택 마련을 위해 돈을 써야 합니다. 가까운 시기에 필요한 돈과 장기적으로 투자할 돈을 어떻게 나눌지도 고민입니다.

계획을 세운 뒤에도 일이 남습니다. 상품과 조건을 비교하고, 필요한 서류를 준비하고, 여러 금융 앱을 오가며 신청과 설정을 마쳐야 합니다.

‘무엇을 하면 좋은지 아는 것’과 ‘실제로 해놓는 것’ 사이의 간극을 줄이고 싶었습니다.

어떤 제품을 만들고 있나요?

Vertavia가 지향하는 것은 자산을 모아 보여주는 대시보드나 금융 질문에 답하는 챗봇이 아닙니다.

사용자가 자신의 자산·소득·목표·돈이 필요한 시점을 전달하면, 그 상황에 맞는 선택지를 조사하고 실행 계획을 구체화합니다. 이후에는 필요한 서류와 신청 절차를 준비하고, 사용자가 확인하고 승인한 범위에서 계좌 설정과 자금 배분 등 실제 업무까지 이어지는 경험을 만들고자 합니다.

이를 위해 현재 스마트폰에서 앱을 조작하고 작업을 수행하는 폰 에이전트를 개발하고 있습니다. 사용자가 여러 앱을 오가며 직접 처리해야 했던 과정을 에이전트가 이어서 수행하도록 만드는 것이 핵심입니다.

“이렇게 하세요”라는 설명을 넘어, “확인하고 승인해 주시면 여기까지 처리하겠습니다”라고 말할 수 있는 제품을 목표로 합니다.

현재는 재무 시뮬레이션과 계획 비교, 할 일과 일정 관리 등을 제공하는 웹 베타가 있으며, 금융 실행 에이전트로 확장하는 단계입니다. 전체 금융 실행 기능이 이미 완성된 상태는 아닙니다.

초기에는 테스트 데이터와 제한된 작업 범위에서 앱 조회 및 실행 준비 흐름을 검증하고, 사용자 인증·승인과 보안, 관련 요건을 확인하며 수행 범위를 넓혀가려 합니다.

어떤 사용자를 위한 서비스인가요?

우선 집중하는 대상은 금융·재테크에 관심은 있지만, 자신의 상황에 맞는 정보를 조사하고 실제 실행까지 연결하기 어려운 20~30대 직장인입니다.

단순히 더 많은 정보를 원하는 사람보다는, 결혼·주택 마련·장기 자산 형성처럼 구체적인 목표가 있지만 이를 금융 계획과 실제 행동으로 옮기는 데 부담을 느끼는 사람의 문제를 해결하고자 합니다.

2. 회의 진행 및 모임 방식

업무와는 별개로 주 4회 60분 정기회의를 진행할 예정입니다.

다만 이번 모집은 정기 회의만 참여하는 단기 사이드 프로젝트가 아니라, 제품과 사업을 전업으로 함께 만들어갈 공동창업자 모집입니다.

현재 재학·재직 중인 분은 전업 합류 가능 여부와 시점을 함께 알려주시면 좋겠습니다.

3. 나의 경험 및 경력, 맡게 되는 역할

안녕하세요. Vertavia를 개발하고 있는 조명지입니다.

호주 Adelaide University에서 Cybersecurity를 전공하고 있으며, 현재는 휴학 후 제품 개발과 창업에 집중하고 있습니다.

이전에는 B2C 크롬 익스텐션 서비스와 PEF 내부 업무용 프로그램을 개발한 경험이 있습니다.

현재도 직접 제품을 기획하고 개발하며 Vertavia를 만들어가고 있습니다. 저는 제품의 방향 설정과 초기 개발, 고객 문제 검증, 사업 추진을 맡습니다. 아이디어만 전달하고 구현을 맡기는 방식이 아니라, 직접 개발과 검증에 참여하면서 함께 제품을 만들어가려 합니다.

동시에 기술·사업 운영·정보보안의 각 영역에서 저와 다른 강점을 가지고, 중요한 의사결정과 결과를 함께 책임질 공동창업자를 찾고 있습니다.

4. 함께하고 싶은 분과 참여 조건

COO · 사업 실행 및 운영

여러 아이디어를 고객 문제와 검증 과제로 정리하고, 우선순위를 세워 실제 실행으로 연결할 분을 찾습니다. 고객 검증, 일정과 목표 관리, 초기 사업 운영을 함께 책임지는 역할입니다.

CTO · 모바일 AI 에이전트 개발

휴대전화에서 동작하는 AI 에이전트의 설계와 구현을 이끌 분을 찾습니다. Android·모바일 개발, 온디바이스 AI, 에이전트의 작업 수행과 오류 처리에 관심과 구현 경험이 있는 분과 함께하고 싶습니다.

CIO · 정보보안

민감한 금융·개인정보를 다루는 제품의 보안을 함께 책임질 분을 찾습니다. 데이터와 권한의 경계를 설계하고, 공격 검증과 방어 개선, 취약점 재검증을 제품 개발 과정에 연결하는 역할입니다.

직함 자체보다는 어떤 문제를 직접 해결해 왔고, 앞으로 무엇을 책임지고 싶은지를 중요하게 생각합니다.

짧은 기간 동안 기능만 구현하고 종료하는 팀보다는, 고객의 반응을 보며 방향을 수정하고 제품과 사업을 장기적으로 만들어갈 동료를 찾고 있습니다.

먼저 서로의 경험과 문제의식, 일하는 방식에 대해 이야기하고 싶습니다. 구체적인 역할과 책임, 합류 시점, 지분 및 보상 조건은 대화를 통해 논의하고 합류 전에 명확히 정하고자 합니다.

지원은 렛플 내 ‘지원하기’를 통해 부탁드립니다.

지원 시 관심 있는 역할, 직접 만들어 본 결과물이나 해결한 문제, Vertavia에 관심을 가진 이유, 전업 합류 가능 여부와 시점을 함께 알려주세요.

포트폴리오나 GitHub 등 참고할 수 있는 링크가 있다면 선택적으로 첨부해 주시면 좋겠습니다.